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J'Dans notre article récent, Le modèle financier SaaS que vous utiliserez réellement, nous avons expliqué pourquoi les prévisions de flux de trésorerie—et l'importance d'avoir le bon modèle—sont si importantes.
Avoir un modèle de prévision de flux de trésorerie dynamique, facile à adapter en fonction de l'évolution des conditions et capable de supporter différents scénarios n'est pas un luxe—c'est une nécessité. Il doit également être suffisamment facile à comprendre et à utiliser, quel que soit le membre de l'équipe qui y accède, du propriétaire de l'entreprise au responsable financier.
Ce guide explique le logiciel de modélisation des flux de trésorerie, pourquoi vous en avez besoin, et les cinq meilleurs programmes de modélisation disponibles aujourd'hui.
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Pourquoi vous avez besoin d'un logiciel de modélisation des flux de trésorerie
Le flux de trésorerie de votre entreprise est son élément vital. Si vous manquez de liquidités et ne pouvez pas obtenir de financement, votre entreprise devient insolvable. Les revenus futurs disparaissent.
Vous devez être en mesure de consulter des projections précises de flux de trésorerie à tout moment—même en temps réel. Si 2020 et une pandémie mondiale nous ont appris quelque chose, c'est ceci—des moments sans précédent, s'il y a peu ou pas de planification commerciale, peuvent causer l'échec d'une entreprise.
Les prévisions de flux de trésorerie—la planification financière en général—peuvent vous alerter sur des éléments tels que :
- Combien de temps vous pouvez maintenir la paie
- Problèmes de comptes clients
- Accessibilité des prix des fournisseurs et des fournitures
- Où vous devez faire des ajustements
De plus, si vous trouvez un jour votre entreprise ayant besoin de financement, les prêteurs doivent voir vos prévisions de flux de trésorerie pour évaluer les risques potentiels. Un bon logiciel de modélisation des flux de trésorerie est la clé.
Comment aborder la modélisation des prévisions de flux de trésorerie
Selon la quantité d'informations dont vous avez besoin pour votre entreprise par abonnement, les prévisions de flux de trésorerie peuvent être suivies par mois ou par semaine—vous pouvez même suivre le flux de trésorerie quotidiennement, si nécessaire. Les prévisions de flux de trésorerie quotidiennes sont un outil important pour les entreprises qui présument des déficits de trésorerie potentiels à l'avenir.
Les deux meilleures façons d'aborder les prévisions de flux de trésorerie incluent :
- Directement. La méthode directe projette les entrées de trésorerie moins les sorties de trésorerie, comme les achats de fournitures, la paie et les avantages sociaux des employés. La méthode directe est meilleure pour les prévisions à court terme lorsque vous disposez de données réelles.
- Indirectement. La méthode indirecte commence par le revenu net de l'entreprise, puis ajoute et soustrait les changements projetés aux comptes du bilan, comme les comptes clients et les comptes créditeurs. La méthode indirecte fonctionne mieux pour les projections à plus long terme.
Les prévisions de flux de trésorerie à long terme permettent une planification stratégique, mais elles sont susceptibles d'une volatilité accrue à mesure que les projections s'éloignent. Pour une plus grande granularité et une meilleure précision, une déclaration de flux de trésorerie à court terme est une meilleure option pour les entreprises en difficulté.
Dans un monde idéal, toutes les entreprises devraient utiliser des prévisions de flux de trésorerie à court et à long terme.
Mais quel logiciel de prévision de flux de trésorerie est le meilleur pour votre entreprise ?
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Top 5 des programmes de logiciels de prévision de flux de trésorerie
Selon G2, ce sont les x meilleurs budgétisation et prévision et des gestion des flux de trésorerie programmes de logiciels :
- Vena
Note : 4,6/5
Avis : 80
Vena aide les gens à connecter les données avec leurs systèmes de prévision existants. Leur « interface Excel combine des capacités de planification intégrée sans égal avec la meilleure grille au monde, permettant aux équipes de l'ensemble de l'entreprise de travailler ensemble dans une vision partagée en utilisant une plateforme qu'elles connaissent déjà. »
- Prophix
Note : 4,4/5
Avis : 135
Les entreprises évoluent—tout comme leurs systèmes. Prophix vous aide à atteindre vos objectifs financiers avec leur « logiciel innovant de gestion de la performance d'entreprise (CPM). Améliorez la rentabilité et minimisez les risques en automatisant les tâches répétitives et en vous concentrant sur ce qui compte. »
- Float
Note : 4,2/5
Avis : 23
Si votre entreprise utilise déjà un logiciel de comptabilité comme Xero ou QuickBooks Online, Float est un service complémentaire qui peut vous aider à créer des prévisions de flux de trésorerie meilleures et plus précises, et par conséquent, de meilleures décisions pour votre entreprise. Les prévisions de flux de trésorerie de Float sont « toujours à jour et prennent une fraction du temps à préparer par rapport aux feuilles de calcul. »
- Payference
Note: 4,9/5
Avis : 5
Payference est le logiciel de planification de la trésorerie idéal qui offre une « visibilité sur la position de trésorerie actuelle et future » en regroupant tous vos « données financières importantes au même endroit en s'intégrant parfaitement aux ERP et aux comptes bancaires ».
- Fluidly
Note : 5/5
Avis : 1
Si votre entreprise a fait un pas vers l'avenir et exploite l'assistance puissante de l'intelligence artificielle (IA), Fluidly peut vous offrir une « prévision et une gestion intuitives des flux de trésorerie ».
L'association de l'un des programmes de modélisation de flux de trésorerie ci-dessus avec les informations incroyables que vous pouvez obtenir avec Baremetrics peut maintenir votre entreprise en eaux calmes, même dans les conditions les plus difficiles.
Comment Baremetrics peut vous aider
Vos modèles de flux de trésorerie ont besoin de données. Les données importantes nécessitent des métriques claires et valides.
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