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Un modèle financier est un aspect essentiel des affaires quotidiennes. Cependant, la création d'un modèle financier peut être compliquée. La configuration de vos formules et de vos stipulations conditionnelles prend du temps. Inquiet ?
Ne le soyez pas ! Nous avons déjà créé le modèle financier SaaS que vous allez réellement utiliser. Et ci-dessous, vous trouverez nos meilleures pratiques en matière de modélisation financière. Commençons immédiatement.
Qu'est-ce qu'un modèle financier ?
Un modèle financier est un outil comptable qui aide les entreprises à prévoir leur avenir financier. Il représente les finances passées, présentes et futures d'une entreprise.
Les modèles financiers sont normalement intégrés dans des logiciels de feuilles de calcul, tels qu'Excel ou Google Sheets. Ces modèles incluent généralement tout, des états des flux de trésorerie et des comptes de résultat aux hypothèses financières.
Types de modèles financiers
Il existe différents types de modèles financiers. Par exemple, le modèle d'actualisation des flux de trésorerie (DCF) utilise les prévisions de flux de trésorerie actualisés pour déterminer la valeur actuelle d'une entreprise. Un autre exemple est le modèle des trois états financiers, qui vise à prévoir le compte de résultat, le bilan et l'état des flux de trésorerie d'une entreprise.
Les autres types courants de modèles financiers incluent :
- Modèle d'introduction en bourse
- Modèle de consolidation
- Modèle budgétaire
- Modèle d'acquisition par emprunt
Pourquoi la modélisation financière est-elle importante pour les entreprises SaaS ?
Il existe de nombreuses raisons pour lesquelles la modélisation financière est essentielle pour les entreprises SaaS, en particulier les startups. La modélisation financière permet aux entreprises de prévoir les revenus et les dépenses futurs afin de prendre des décisions commerciales judicieuses. Pour les startups, cela signifie comprendre exactement quel chiffre d'affaires viser pour survivre.
La modélisation financière peut également être utilisée pour créer des budgets précis, comprendre les stratégies de financement et voir la progression actuelle vers les objectifs de l'entreprise.
Lecture connexe : Modèle de modèle financier : les avantages d'en utiliser un
6 meilleures pratiques pour les modèles financiers
Lors de la création de vos modèles financiers, il est préférable de suivre ces six meilleures pratiques.
1. Planifiez à l'avance.
Avant de commencer à travailler sur un modèle financier, posez-vous ces questions :
- Quel problème financier le modèle doit-il résoudre ?
- Qui utilisera le modèle ?
- Comment le modèle sera-t-il utilisé ?
- Quelles sont vos chiffres d'entrée, de sortie et de processus ?
- Comment allez-vous garder toutes les entrées organisées au fur et à mesure que vous créez le modèle ?
Un modèle financier réussi a besoin d'une vision et d'un objectif tout au long du processus de création du modèle. Cela aide également lors de la réalisation d'une analyse de sensibilité ou de la budgétisation pour l'avenir.
2. Structurez les métriques de votre modèle de manière logique.
Lorsque vous créez votre modèle, il doit contenir ces trois éléments de base :
- Hypothèses ou entrées. Ces chiffres sont vos éléments de base. Par exemple, quel chiffre d'affaires attendez-vous pour la période ?
- Calculs.
- Résultats. Quels sont les chiffres résultants ? Si vous avez X, Y et Z, quel est votre positionnement commercial projeté ?
Notre modèle financier SaaS tient compte de vos métriques dans un format facile à utiliser.
3. Gardez les métriques de votre modèle simples.
Quiconque utilise des modèles financiers vous dira qu'il décide si un modèle « fonctionne » pour lui en 30 secondes ou moins. Plus le modèle financier est simple, plus les commentaires positifs qu'il recevra seront importants. Utilisez-vous des métriques de valeur?
Considérez les points suivants à faire et à ne pas faire pour garder votre état des flux de trésorerie et votre modèle financier simples.
À faire :
- Limitez les hypothèses à 15 maximum.
- Gardez les longueurs de formule environ la moitié de la taille de la barre de formule ou moins.
- Limitez l'utilisation excessive des noms de cellules.
À ne pas faire :
- Utilisez différentes formules sur les lignes.
- Utilisez plusieurs conventions de formatage différentes.
- N'oubliez pas d'ajouter votre résumé exécutif.
Si vous utilisez Excel, vous trouverez plusieurs fonctionnalités qui aident à simplifier les modèles financiers. Lorsque vous ne pouvez pas créer une formule simple, envisagez de la diviser sur plusieurs cellules. D'autres façons de réduire la complexité d'Excel incluent :
- L'utilisation des drapeaux
- Ne pas imbriquer les instructions IF
- Simplifier vos instructions IF avec différentes fonctions
- Utiliser la logique, telle que MIN, ET, ou MAX
- Utiliser les fonctions comme prévu pour la simplification, telles que VLOOKUP ou INDEX
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4. N'utilisez pas de valeurs à la place des formules.
Tout le monde ne comprend pas les valeurs figées. Bien que cela puisse vous faire gagner du temps initialement, cela vous présente finalement comme indiscipliné et menace la fiabilité et la transparence même de votre modèle financier.
Il semblera que vous ayez négligé une certaine analyse financière. Certains des problèmes les plus inhérents à l'utilisation de valeurs plutôt que de formules dans votre modèle de prévision incluent :
- Les hypothèses ne sont pas évidentes, ce qui peut confondre ceux qui travaillent avec le modèle.
- Votre raisonnement n'est pas aussi clair.
- Un manque de confiance si les gens ne comprennent pas d'où proviennent vos données.
5. Les prévisions de flux de trésorerie et les bilans doivent être intégrés.
Votre bilan, vos calculs de flux de trésorerie et vos autres états financiers, comme votre compte de résultat, sont des aspects cruciaux de votre modèle. Il pourrait être tentant pour gagner du temps, mais vous ne devriez jamais omettre ces documents.
Une planification financière appropriée signifie que ceux-ci doivent faire partie de votre modèle commercial global afin que vous puissiez vous assurer que vous représentez avec précision des éléments tels que les dépenses en capital, la tarification basée sur la valeur, la tarification progressive, la rotation des stocks, l'équité privée, les dates d'endettement et les dates créancier.
Pour inspirer confiance dans votre modèle, les utilisateurs finaux doivent avoir la preuve du résultat.
6. Vérifiez deux fois votre modèle pour les erreurs potentielles.
Pour vous assurer que vous avez fait preuve de diligence raisonnable et que tout s'aligne, vérifiez l'exactitude de votre modèle financier. Effectuez une vérification « de bon sens » : si cela n'a pas de sens sur le papier, cela ne le sera probablement pas en pratique.
Vous voulez voir quelques exemples de modèles financiers ? Vérifiez 5 modèles de prévisions financières et exemples de cas d'usage.
Pourquoi utiliser Baremetrics pour la modélisation financière ?
Une modélisation financière continue réussie n'est pas possible sans des métriques claires. Baremetrics est une plateforme d'analyse financière conçue spécifiquement pour les entreprises SaaS par abonnement.
Baremetrics fournit des métriques précises sur tout, du revenu mensuel récurrent (MRR) à votre taux de désabonnement. De plus, toutes vos données peuvent être visualisées à l'aide du tableau de bord intelligentfacile à lire. En conséquence, vous pouvez facilement créer de meilleurs modèles financiers en utilisant les données actuelles et les projections.
Comment Baremetrics peut vous aider
Vous avez le modèle financier SaaS que vous allez réellement utiliser—maintenant vous avez besoin des données. C'est là que Baremetrics entre en jeu. Si vous êtes curieux de savoir comment Baremetrics peut aider votre entreprise SaaS par abonnement, testez-le dès aujourd'hui.
