Le meilleur logiciel de projection financière à considérer

L'un des travaux les plus difficiles pour tout directeur financier, contrôleur ou analyste financier senior est de regarder vers l'avenir et de faire des prédictions sur l'entreprise. C'est aussi l'une de leurs fonctions les plus importantes car chaque décision de haut niveau nécessite une certaine compréhension de ce qui se passera à l'avenir. 

Tandis que modélisation financière peut être fait à la main dans Excel, les résultats ne seront pas aussi précis ou opportuns. C'est pourquoi la plupart des entreprises investissent massivement dans des logiciels de projection financière.

Mais, de quoi avez-vous besoin dans votre logiciel de projection financière ? Quel package logiciel est le meilleur ? Quel type d'investissement un logiciel de projection financière de premier ordre nécessite-t-il ? Ce ne sont là que quelques-unes des questions auxquelles nous répondrons dans cet article, mais voici le TLDR avant de nous plonger dedans.

Points clés à retenir

• Les meilleurs logiciels de prévision financière incluent Baremetrics Forecast+, Prophix, Jirav et Workday Adaptive Planning, chacun offrant des fonctionnalités uniques pour différentes tailles d'entreprises.
• Le meilleur choix de logiciel pour effectuer des calculs financiers ou préparer un budget dépend des besoins spécifiques de votre entreprise, des exigences d'intégration et des objectifs d'évolutivité.
• Les logiciels avancés de projection financière peuvent automatiser la planification de scénarios, réduisant le temps de construction du modèle de semaines à heures.
• Les logiciels modernes de prévision des états financiers s'intègrent directement aux plateformes comptables comme QuickBooks et NetSuite pour la précision des données en temps réel.
• L'investissement dans des outils de prévision financière dédiés offre des résultats plus précis et opportuns que la modélisation manuelle basée sur Excel.

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Comprendre la prévision financière

La prévision financière est l'art de prédire l'avenir en se basant sur les tendances actuelles. Un analyste compétent sélectionnera un modèle financier qui correspond aux données disponibles et tirera des conclusions sur l'avenir en fonction de ses projections. 

Le problème avec regarder vers l'avenir, c'est qu'il est incertain. Nous n'avons pas accès à une boule de cristal, ce qui signifie que nous devons faire des hypothèses. Un gestionnaire expérimenté va faire de meilleures hypothèses que la plupart, mais cela ne va jamais correspondre exactement à la réalité.

C'est là que planification de scénarios s'avère utile. La planification de scénarios est un moyen d'éliminer l'incertitude en construisant plusieurs visions de l'avenir, puis en modélisant toutes. Si cela est fait correctement, vous pourrez surveiller la prévision au cours des prochaines semaines et adapter les prédictions à ce qui se passe réellement et déterminer quel scénario est le plus précis.

Par exemple, si votre du revenu mensuel récurrent (MRR) a augmenté régulièrement mois après mois, vous pourriez créer un modèle de base où votre MRR continue d'augmenter de 5 % au cours de l'année suivante. Ensuite, vous voudrez probablement créer un deuxième scénario conservateur avec un MRR stable au cours de l'année suivante pour voir comment votre entreprise se comportera sans croissance. Enfin, vous devriez inclure un scénario plus agressif avec une augmentation de 10 % du MRR afin d'avoir un plan en place si votre entreprise dépasse les attentes.

C'est là que le logiciel de projection financière s'avère vraiment utile. S'il vous faut 50 heures pour construire un seul modèle, vous pouvez l'avoir prêt la semaine prochaine. Cependant, si vous avez cinq variables clés et trois options pour chacune, vous aurez besoin de (3 × 3 × 3 × 3 × 3 =) 12 150 heures pour terminer tous les modèles. Inutile de dire que vous ne pouvez pas passer six ans à exécuter vos projections financières annuelles !

Comme mentionné ci-dessus, les meilleurs modèles sont précis et opportuns. Vous avez besoin de bonnes informations pour prendre des décisions concernant l'avenir, mais vous avez également besoin d'informations au bon moment pour prendre ces décisions.

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Définir un logiciel de prévision financière

Un logiciel de prévision financière aide les entreprises à planifier leurs ressources en support de leurs activités futures. Il aide les entreprises à estimer leurs revenus et dépenses futurs. Un bon logiciel de prévision financière peut aider chaque département d'une entreprise.

Par exemple, un gestionnaire ou un cadre supérieur pourrait utiliser un logiciel de projection financière pour les budgets départementaux et les prévisions financières. Un comptable peut utiliser ces outils pour consolider les budgets entre les départements et élaborer le compte de résultat et des les états des flux de trésorerie pour l'année à venir. Le département des ressources humaines peut même l'utiliser pour élaborer un plan d'embauche qui ne dépassera pas le budget.

À première vue, un logiciel de projection financière peut sembler être une solution générique—est-ce que tous les outils comptables n'offrent pas une fonctionnalité de budgétisation? Bien que la prévision financière soit l'une des fonctions fondamentales de la comptabilité, elle est souvent celle qui est oubliée par les logiciels comptables. C'est l'une des raisons pour lesquelles vous aurez besoin d'une solution logicielle de projection financière distincte. 

Fonctionnalités essentielles dans un logiciel de projection financière

Ce dont vous avez besoin dans votre logiciel de projection financière dépendra de nombreux facteurs, allant de la taille et de la complexité de votre entreprise à l'influence que la macroéconomie a sur la demande de vos produits. Cependant, voici une liste de certaines choses que vous pourriez avoir dans votre produit :

1. Extraire les données directement de votre logiciel comptable (par exemple, QuickBooks)

2. Capacité à saisir des données directement ou à les télécharger à partir de fichiers de données (par exemple, des fichiers xlsx et clv)

3. Options de scénario et de projection automatiques

4. Options de scénario et de projection manuels

5. Fonctions de projection transparentes qui vous montrent quelles données sont utilisées où

6. Extrait les informations du compte de résultat et bilan pour créer automatiquement des projections de flux de trésorerie

7. Fonctionnalités supplémentaires pour surveiller les changements de revenus et de dépenses (par exemple, la reconnaissance des revenus et les plans d'embauche)

8. Visualisations de données de haute qualité incluant des graphiques et des diagrammes pour clarifier les tendances

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Avantages du logiciel de projection financière

Les cinq packages logiciels de projection financière ci-dessous répondent à la plupart ou à la totalité des exigences ci-dessus. C'est important car un package logiciel robuste peut vous aider à faire les choses suivantes :

• Affiner votre plan d'affaires

• Produire divers modèles de budget

• Maintenir plusieurs versions de budget

• Conservez un historique des budgets pour faciliter les prévisions financières futures

• Comparez les revenus et dépenses prévus avec les chiffres réels

• Combinez les budgets entre les départements pour les prévisions de trésorerie à l'échelle de l'entreprise

• Planifiez les scénarios d'hypothèses en cas de changements budgétaires

• Surveillez les performances du processus de budgétisation

Meilleur logiciel de projection financière pour 2025

Voici cinq des meilleurs packages de logiciels de projection financière disponibles aujourd'hui.

1. Baremetrics Forecast+ 

Forecast+ est une solution logicielle de modélisation financière complète. Elle offre toutes les fonctionnalités dont vous aurez besoin pour projeter les changements de vos revenus et dépenses au fil du temps. Forecast+ offre des projections entièrement automatisées en « pilotage automatique » et des options pour créer vos propres scénarios. Il se connecte à votre logiciel comptable pour charger et interpréter automatiquement les données. Il fournit également toutes les fonctions auxiliaires pour améliorer vos principales projections financières.

Forecast+ est gratuit et sans frais avec un abonnement Baremetrics actif.

A obtenu une note de 4,6 sur 5 étoiles sur G2 avec 78 avis au moment de la publication de cet article.

Jetez un œil au Forecast+ tableau de bord :

Tableau de bord de Forecast+

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2. Prophix

L'entreprise évolue toujours, et vos processus et systèmes doivent aussi évoluer. Vous pouvez atteindre les objectifs de votre entreprise, améliorer les bénéfices et minimiser les risques en automatisant diverses tâches avec Prophix, comme la budgétisation, la planification, la consolidation et les rapports. Que vous choisissiez des services basés sur le cloud ou sur site, ce logiciel de prévisions financières vous soutient avec une plateforme flexible qui évolue avec vous. 

Prophix n'a pas de tarification transparente. Il a une note moyenne de 4,6/5 sur 94 avis sur Capterra. Le point positif le plus courant est qu'ils mettent constamment à jour la plateforme et fournissent une feuille de route des futures fonctionnalités. Les points négatifs sont que les visualisations de données peuvent être en dessous de la norme, et la plateforme confond les non-spécialistes de la finance.

Les visualisations de données peuvent être en dessous de la norme, ce qui peut être déroutant pour les personnes qui ne sont pas des spécialistes de la finance. 

Jetez un œil au tableau de bord de Prophix :

Tableau de bord de Prophix

3. Jirav

Ce logiciel de projection financière offre une solution tout-en-un pour les budgets, les prévisions, les rapports, et plus encore. Jirav est rapide et facile à mettre en œuvre, et son interface intuitive répond aux besoins de toute entreprise jusqu'à 500 employés. Les intégrations avec les solutions comptables que vous utilisez déjà pour des éléments comme votre bilan, tels que QuickBooks Online, Xero ou NetSuite, signifient que vous verrez la valeur à partir du moment où vous le mettez en place.

Jirav commence à 10 000 $/an, mais de nombreuses meilleures fonctionnalités nécessitent le forfait de 15 000 $/an niveau tarifaire plus cher. 

Jirav a une note de 4,9/5 sur Capterra avec 15 avis. L'équipe de solutions clients de Jirav reçoit des éloges, mais leurs visualisations de données ont tendance à être insuffisantes et les utilisateurs ne sont pas satisfaits du rythme de la mise en œuvre. 

Jetez un œil au tableau de bord de Jirav :

Tableau de bord de Jirav

4. Workday Adaptive Planning

Portez vos états des flux de trésorerie, budgets, plans, rapports financiers et modèles à un niveau entièrement nouveau avec cette solution de planification financière. L'aspect familier de Workday Adaptive Planning vous aidera à rationaliser vos processus et à offrir aux actionnaires des états financiers avec des insights stratégiques. Vous pouvez configurer Adaptive Planning selon vos besoins spécifiques, créer des calculs personnalisés et l'adapter à vos besoins évolutifs au fur et à mesure de votre croissance.

Cible les entreprises de taille moyenne à grande, ainsi que les divisions au sein de corporations massives, Adaptive Planning aborde les défis tels que les flux de travail financiers manuels, les incohérences de données, la scalabilité limitée et les visualisations de données médiocres. C'est un choix idéal pour les entreprises confrontées à des problèmes de feuilles de calcul disparates ou celles qui cherchent une croissance professionnelle renforcée en FP&A. De plus, les entreprises déjà familières avec les solutions Workday trouveront Adaptive Planning particulièrement bénéfique.

Adaptive Planning n'a pas de tarification transparente. Adaptive Planning a une note de 4,5/5 sur 190 avis sur Capterra. Les avis mentionnent souvent l'interface puissante et l'ajout constant de nouvelles fonctionnalités. Certains utilisateurs trouvent le setup initial et l'importation de données difficiles.

Jetez un œil au tableau de bord d'Adaptive Planning :

Tableau de bord d'Adaptive Planning

5. Vena

Ne serait-ce pas agréable de connecter les départements et vos systèmes existants, tout en utilisant les données pour planifier vos finances d'entreprise avec des insights instantanés sur les flux de trésorerie ? Avec Vena, vous le pouvez. Ce logiciel de projection financière combine une capacité d'intégration et de planification incroyable avec une interface familière de type Excel, permettant aux départements de coopérer plus efficacement vers des objectifs d'entreprise partagés sur une plateforme sans courbe d'apprentissage. Il est facile à utiliser, flexible, scalable, et permet aux entreprises d'orchestrer les budgets, les prévisions, les modèles, les rapports, et plus encore.

Vena n'a pas de tarification transparente. Il a actuellement une note de 4,6/5 sur Capterra avec 102 avis. Bien que de nombreux utilisateurs aient mentionné que la plateforme est facile à utiliser, ils mentionnent aussi qu'elle est lente, surtout lors de la création de modèles ou du téléchargement de données.

Jetez un œil au tableau de bord de Vena :

Tableau de bord de Vena

6. Anaplan

Anaplan propose un logiciel de planification et d'analyse financière qui comprend (vous l'aviez deviné !) un logiciel de projection financière pour les entreprises.

Anaplan fait du bon travail avec la planification de scénarios complexes, ce qui en fait une bonne option pour les marques SaaS qui se sont déjà développées en grandes entreprises (imaginez si Salesforce ou Shopify avaient besoin d'un outil de projection financière).

Voici ce qu'il faut garder à l'esprit lors de l'examen d'Anaplan :

• Des tableaux de bord intuitifs avec de fortes visualisations de données et des analyses financières directes détaillées.
• Comparaison directe de la performance projetée par rapport à la performance réelle, ce qui facilite l'évaluation de la précision de vos projections financières.
• Prévisions financières et fonctionnalités de budgétisation.
• Planification de la main-d'œuvre avec données de capacité par rapport à l'objectif. 
• Aucune information de prix n'est répertoriée en ligne, ce qui nécessite un devis pour commencer.
• Sur Capterra, les avis l'ont noté en dessous de 4 étoiles à la fois pour la facilité d'utilisation et pour le service client.
• Néanmoins, l'outil a 4,6 étoiles sur 5 et 343 avis clients G2. 

Consultez le tableau de bord d'Anaplan ici : 

Tableau de bord Anaplan

7. NetSuite 

Les fonctionnalités de gestion financière de NetSuite— qui font partie de sa solution ERP — disposent d'outils de planification, de budgétisation, de projection et de reconnaissance des revenus qui facilitent la projection financière. Et pour les clients existants de NetSuite, soit par l'outil ERP soit par d'autres produits comme leur CRM, cela peut signifier que votre équipe doit adopter un outil de moins.

Voici quelques points à considérer avec l'outil de prévision financière de NetSuite :

• Offre des options de consolidation financière, de planification budgétaire et de facturation par abonnement.
• Flux de travail d'approbation.
• Collaboratif et évolutif.
• Mises à jour de modèle automatiques quand de nouvelles données émergent. 
• Modèles de planification de scénarios et planification des revenus. 
• États financiers avec tendances.  
• Bonnes options pour les clients existants de NetSuite.
• 4,0 étoiles sur 5 et plus de 3 000 avis sur G2. 
• Le prix de NetSuite n'est pas disponible en ligne, mais les utilisateurs achètent une licence annuelle. 
• Certains avis de clients ont estimé que l'outil n'était pas aussi intuitif qu'il pourrait l'être, donc ce ne serait pas une option pour les équipes moins férus de technologie.  

Consultez le tableau de bord de projection financière de NetSuite :

Tableau de bord de NetSuite

8. Planful

Planful est un logiciel dédié de prévision des états financiers et d'outil de gestion de la performance, vous savez donc qu'il devait disposer de solides fonctionnalités de projection financière. C'est un autre outil mieux adapté aux grandes organisations, avec des clients existants comme Bose ou Temple University, mais les grandes entreprises SaaS pourraient correspondre à leur profil ici.

Voici quelques points à considérer avec Planful :

• Prévisions ad hoc.
• Les modèles préconstruits peuvent vous permettre de faire des prévisions plus précises plus rapidement.
• Conçu pour la collaboration, avec des modèles faciles à partager et un accès en un clic. 
• Comparaison des projections financières par rapport à la performance réelle.
• Fonctionnalités de gestion des flux de trésorerie.
• Planification opérationnelle annuelle.  
• Intégrations étendues disponibles.  
• Adapté aux grandes entreprises SaaS et aux organisations.
• Aucune information de prix transparent n'est trouvée en ligne, et aucun essai n'est disponible.
• 4,3 étoiles sur 5 et 386 avis sur G2. 
• Plusieurs avis ont noté que l'adoption de la solution a été difficile et qu'il y avait une courbe d'apprentissage, même avec un tableau de bord intuitif. 

Consultez le tableau de bord de Planful ici :

Tableau de bord Planful

Comment Baremetrics Forecast+ peut aider

Lors du choix d'un logiciel de projection financière, vous devez considérer les éléments suivants :

• Votre modèle commercial unique. Les entreprises basées sur l'abonnement ou les entreprises SaaS, par exemple, bénéficient souvent de travailler avec un logiciel de projection financière conçu en tenant compte de leurs modèles commerciaux. (Jetez un œil à notre logiciel d'analyse des abonnements pour cela !)

• Scalabilité. Certains outils de prévision financière, comme nous l'avons discuté dans cet article, ne sont pas configurés pour l'évolutivité à long terme au-delà d'un certain seuil. Vous avez besoin d'un outil qui peut suivre la croissance de votre entreprise. 

• Tarification. Choisissez un logiciel qui correspond à votre budget immédiat et à long terme, et assurez-vous que toutes les fonctionnalités essentielles sont incluses dans le prix que vous pouvez vous permettre.

• Fonctionnalité. La plateforme est-elle facile à utiliser ? Dispose-t-elle d'excellentes visualisations de données ? Et dispose-t-elle des fonctionnalités de planification de scénarios et de suivi des données dont vous avez besoin ?

• Intégrations. Un logiciel de prévision financière qui s'intègre à votre pile technologique existante — et en particulier à votre logiciel comptable — est essentiel pour des projections rationalisées, précises et à jour. 

À la recherche d'un outil de projection financière axé sur les SaaS et les abonnements ? Nous pouvons vous aider. 

Baremetrics Forecast+ fournit tout ce dont une entreprise SaaS en croissance pourrait avoir besoin. 

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