Table des Matières
Soyons honnêtes ; je déteste le jargon comptable et je déteste encore plus les explications remplies de jargon.
Cet article expliquera ce que sont les comptes clients et comment ils fonctionnent dans les entreprises traditionnelles et les entreprises SaaS.
Assurez-vous de lire jusqu'à la fin – je vais vous révéler un secret qui pourrait vous faire économiser des centaines de milliers de dollars en chiffre d'affaires SaaS annuel.
Qu'est-ce que les comptes clients ?
Imaginez que vous dirigez une entreprise de mangues appelée Sweet Mangoes. Par un beau matin d'été, Joey, qui dirige une glacerie, vient vous voir et achète dix mangues valant 5 dollars. Il vous paie l'argent immédiatement.
Ici, une transaction a eu lieu : vous avez donné les mangues et reçu l'argent en échange. Vous enregistrez 5 dollars dans vos actifs comme trésorerie reçue. Rien de compliqué ne se passe ici.
Maintenant, et si Joey n'avait pas cet argent au moment donné, vous lui donnez les mangues mais ne recevez pas l'argent immédiatement ? Il vous promet de vous le donner après une semaine et vous lui envoyez une facture mentionnant tout. Nous appelons cela une vente à crédit.
Comment enregistrez-vous cette transaction ?
Cela dépend de votre procédure comptable ; si vous suivez la comptabilité de caisse, vous n'enregistrez rien jusqu'à ce que vous soyez payé. Si vous suivez la comptabilité d'engagement, vous enregistrez la transaction comme comptes clients.
La facture de 5 dollars vous est due, et c'est un actif puisque vous l'avez gagné même si vous ne l'avez pas en espèces.
Pour dire cela plus formellement :
Les comptes clients sont l'argent que vos clients vous doivent pour les biens ou les services que vous leur avez livrés mais qu'ils n'ont pas encore payés. Les comptes clients figurent au côté actif du bilan puisque cet argent vous appartient, même si vous ne l'avez pas encore reçu.
Comptes clients vs comptes fournisseurs
Maintenant que nous savons ce que sont les comptes clients, apprenons à connaître les comptes fournisseurs.
Les comptes clients et les comptes fournisseurs sont simplement deux côtés d'une même médaille. Si l'argent est dû à votre entreprise, vous l'enregistrez dans les comptes clients, puisque vous recevrez cet argent à l'avenir. D'autre part, l'entreprise qui vous doit cet argent l'enregistre dans les comptes fournisseurs puisqu'elle doit le payer à l'avenir.
Tandis que les comptes clients sont un actif, les comptes fournisseurs sont un passif.
Comptes clients dans une entreprise traditionnelle
Parcourons l'ensemble du processus étape par étape pour comprendre comment fonctionnent les comptes clients dans une entreprise traditionnelle.
Factures impayées
La première étape de la documentation des comptes clients est l'envoi d'une facture au client.
Une facture est un document qui enregistre la transaction en énumérant tous les biens et services que vous avez livrés à l'acheteur. Il mentionne également le montant d'argent que l'acheteur vous doit et le délai dans lequel il doit payer.
Nous nous référons aux factures impayées comme factures impayées, et, si elles restent impayées après la date d'échéance, nous les appelons factures en souffrance. Les deux sont des créances.
Trouver les informations sur le bilan
L'écriture de journal pour la transaction mentionnée ci-dessus ressemblerait à ceci :
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Débit |
Crédit |
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Comptes clients |
$5 |
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Ventes |
$5 |
Au bilan, les comptes clients se trouvent sous l'actif courant, c'est-à-dire l'argent ou les créances censées se convertir en argent dans un délai d'un an, tandis que les comptes fournisseurs se trouvent sous le passif courant.
Suivi des factures
Vient maintenant la partie ennuyeuse : Comment convertissez-vous les créances en argent ? Vous devez vous assurer que vous êtes payé rapidement, sinon votre entreprise en souffrira.
Malheureusement, il y a plusieurs raisons pour lesquelles les factures pourraient rester impayées. Vous devez faire un suivi auprès de vos clients et les rappeler de payer. La meilleure pratique consiste à ne pas attendre trop longtemps et à rester professionnel.
Ce qui précède traite des créances dans les entreprises traditionnelles. Mais, puisque vous êtes ici, vous êtes probablement plus préoccupé par les entreprises SaaS. Passons donc à cela.
Comptes clients en SaaS
Contrairement aux factures impayées ou en retard dans les entreprises traditionnelles, les comptes clients dans une entreprise SaaS se présentent différemment.
Cela est dû à la différence fondamentale entre le modèle commercial traditionnel impliquant des achats ponctuels et le modèle commercial SaaS impliquant des revenus récurrents.
Paiements par carte de crédit échoués
Dans les entreprises SaaS, les comptes clients proviennent généralement de paiements par carte de crédit échoués. Les défaillances de paiement par carte de crédit peuvent survenir pour de nombreuses raisons, telles que l'expiration, le manque de fonds ou la géolocalisation.
Indépendamment de ce qui les a causées, les paiements échoués peuvent porter un coup dur à votre entreprise de deux façons.
Premièrement, tandis que dans une entreprise traditionnelle, une facture impayée n'affecterait que le revenu fixe ponctuel qui était supposé provenir d'un achat, dans une entreprise SaaS ou par abonnement, un paiement échoué affecte également les revenus récurrents à long terme. Cela peut également amener le client à se désabonner involontairement complètement.
Deuxièmement, vous épuiserez vos ressources en suivant les paiements échoués, qui pourraient autrement être utilisées de manière plus productive.
Dépassements impayés
Un autre type de créances dans SaaS est les dépassements impayés. Si vous ne connaissez pas les dépassements, voici une brève explication.
Il existe différents modèles de tarification dans les entreprises SaaS, et l'un d'eux est le modèle de tarification hybride des frais récurrents + frais d'utilisation. Il existe également différents systèmes de tarification au sein du modèle basé sur l'utilisation, chacun avec ses avantages et ses limites.
Dans le modèle de tarification des dépassements, une entreprise donne au client un certain nombre d'unités pour une période donnée. Si l'utilisation dépasse la limite au cours de la période de facturation, le client est facturé par unité pour l'utilisation supplémentaire.
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Comment gérer les comptes clients dans SaaS
Maintenant que vous comprenez les créances et les paiements échoués, voyons ce que vous pouvez faire à ce sujet.
E-mails de relance
La relance a une mauvaise réputation en raison de la façon dont les entreprises l'abordent généralement, ce qui peut mécontenter les clients.
Cependant, en suivant un processus de relance approprié, non seulement minimise la perte de revenus, mais peut aussi vous aider à construire une meilleure relation avec vos clients en ajoutant des points de contact.
Quel est ce processus ? Vous passez simplement toute la journée à envoyer méticuleusement des e-mails à vos clients pour leur dire que leur paiement a échoué et qu'ils doivent faire quelque chose à ce sujet.
Cela semble amusant, n'est-ce pas ? Et les clients sont disposés à se cogner la tête contre un mur en essayant de comprendre exactement ce qu'ils doivent faire, non ? Ouais, c'est tout le contraire de la vérité.
La vérité est que vous avez besoin d'un bon logiciel de gestion des relances pour vous épargner, à vous et à vos clients, tout ce tracas, sinon vous allez perdre de l'argent.
Alors, permettez-moi de vous présenter l'un des meilleurs outils de gestion des relances qui rend tout cela très facile.
Baremetrics Recover
En moyenne, Les entreprises SaaS perdent 9 % de leurs revenus mensuels à cause des paiements échoués (ou encore plus, à mesure que le nombre de clients augmente). Quelque chose doit être fait pour empêcher cela.
Comme discuté ci-dessus, la réponse est relance, mais cela peut être un vrai cauchemar si vous n'avez pas un système approprié en place.
Et si une baguette magique pouvait tout arranger d'un coup de baguette ? Malheureusement, il n'existe pas de telle baguette, mais il y a quelque chose tout aussi bon : Baremetrics Recover.
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Voici comment vous pouvez commencer à récupérer vos revenus SaaS perdus en quatre étapes simples :
1. Activez Recover sur votre tableau de bord Baremetrics.
Il suffit d'un clic pour activer le module complémentaire Recover et récupérer votre revenu perdu. Pour cela, vous devez avoir un compte Baremetrics. Si vous n'en avez pas, inscrivez-vous pour le essai gratuit de Baremetrics maintenant.
2. Configurez des campagnes de goutte-à-goutte automatisées pour les paiements échoués.
Nous avons près d'une douzaine de séquences de courriels prêtes à l'emploi et personnalisables pour vous. Vous pouvez choisir d'envoyer des e-mails de la part d'un membre de votre équipe quand cela compte.
3. Activez les rappels intégrés à l'application et les murs de paiement pour vos paiements échoués.
C'est une simple méthode de copier-coller. Copiez notre extrait de code pour activer les rappels intégrés à l'application et informer vos clients de l'échec du paiement.
Vous pouvez également choisir le délai accordé à vos clients pour utiliser votre produit avant qu'ils ne soient obligés de mettre à jour leur méthode de paiement.
4. Envoyez vos clients à un formulaire personnalisable pour mettre à jour leurs informations de facturation.
Ces e-mails et rappels intégrés à l'application envoient vos clients à un formulaire de carte de crédit facile à suivre. Vous pouvez définir ces formulaires sur un sous-domaine Baremetrics ou votre domaine personnel avec votre propre marque.
C'est tout !
Cela ne peut pas être plus facile que cela. C'est un travail ponctuel qui est probablement l'activité avec le plus grand ROI que vous puissiez faire dans votre entreprise.
Non, ce n'est pas une exagération. Recover récupère tellement d'argent à partir des paiements échoués, qu'il paie entièrement votre compte Baremetrics. Il paie 38 fois son coût en moyenne !
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Conclusion
Les comptes clients sont simplement l'argent que vos clients vous doivent. La façon dont nous les enregistrons et les traitons dans les entreprises traditionnelles diffère de celle dans les entreprises SaaS.
Les créances dans les entreprises traditionnelles concernent les factures impayées, tandis que dans les entreprises SaaS, ce sont les paiements par carte de crédit échoués et les dépassements impayés.
Nous avons estimé que les entreprises SaaS perdent en moyenne 9 % de leurs revenus mensuels à cause des paiements échoués. Pour arrêter cette fuite de revenus, vous avez besoin d'un système de gestion des relances approprié.
Baremetrics Recover gère efficacement tous vos paiements échoués avec un ROI garanti. Il vous offre un orchestre d'outils fonctionnant en douceur qui s'assurent que vous ne laissez pas d'argent sur la table.
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