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Dans un monde si axé sur la précision, des données peu fiables peuvent détruire une entreprise, mais aucun modèle n'est complètement infaillible. Fiable ou non, les processus de projection de trésorerie sont essentiels.
Dans notre article récent, Le modèle financier SaaS que vous utiliserez réellement, nous vous avons présenté la prévision de flux de trésorerie pour différents scénarios.
Dans ce guide, nous vous aiderons à comprendre l'importance des meilleures pratiques du modèle de projection de trésorerie.
En suivant ces meilleures pratiques pour la prévision de flux de trésorerie , vous contribuez à garantir que les données obtenues sont fiables.
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Qu'est-ce qu'une projection de trésorerie ?
En termes simples, construire un modèle de projection de trésorerie est la façon dont une entreprise prévoit ou estime sa position future, un solde de trésorerie positif, espérons-le. Le processus est effectué en additionnant les comptes créditeurs et les comptes débiteurs futurs.
Cela donne à votre entreprise le temps de prendre des mesures préventives, en sécurisant tout crédit ou tout type de financement.
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Pourquoi la projection de flux de trésorerie est-elle importante ?
L'analyse les flux de trésorerie montre combien d'argent une entreprise génère et dépense au cours d'une période spécifique. Le suivi des entrées et des sorties est important car :
- Vous pouvez le mesurer et le comparer. La trésorerie est un actif tangible que vous pouvez mesurer en unités, que tout le monde comprend.
- Il est difficile de falsifier les chiffres. Avec la trésorerie, il est beaucoup plus difficile de gonfler ou de dévaluer les valeurs.
- C'est une source de valeur universellement acceptée. Aucune persuasion n'est nécessaire lorsque vous montrez à quelqu'un 10 000 $ en espèces. Avec d'autres actifs cependant, comme la propriété intellectuelle ou l'équipement, il est plus difficile de déterminer une valeur réelle.
Modélisation de la projection de flux de trésorerie — Meilleures pratiques de prévision de flux de trésorerie
Quelle est votre position de trésorerie ? Avant d'aborder les meilleures pratiques pour la modélisation de la projection de trésorerie, vous devez d'abord comprendre les indicateurs clés de flux de trésorerie qui nécessitent une surveillance régulière. Ceux-ci incluent :
- Votre solde bancaire
- Ventes de l'entreprise
- Comptes clients
- Inventaire
- Comptes fournisseurs
- Conditions de paiement (pour les créances et les dettes)
La surveillance régulière de ces chiffres par vous, votre directeur financier ou un autre gestionnaire financier vous aide à gérer votre flux de trésorerie.
Certaines des meilleures pratiques les plus importantes en la prévision de flux de trésorerie inclure :
- Surveiller étroitement les entrées et les sorties de trésorerie. Ceci est réalisé en prêtant attention aux éléments ci-dessus.
- Prévoir fréquemment les projections de flux de trésorerie. Exécutez des rapports pour les projections de trésorerie, par exemple en tenant à jour un bilan, régulièrement. Surveillez étroitement les données clés et les dépenses variables pour que vous puissiez faire des projections de trésorerie plus précises.
- Préparer des prévisions complètes. Chaque fois que vous prévoyez les ventes ou les dépenses pour une période spécifique, tenez compte des chiffres historiques. Par exemple, l'historique de paiement d'un client. Si un certain client a tendance à payer en retard, tenez-en compte. Prêtez également attention aux normes et tendances de votre secteur, ainsi qu'aux conditions économiques actuelles.
- Détecter les problèmes tôt. Plus tôt vous détectez un problème, plus facile il est (normalement) de le résoudre.
- Comprendre les bases de la comptabilité. Celui-ci semble évident, mais c'est quelque chose que tous les propriétaires d'entreprise ne comprennent pas. Apprenez les concepts clés de la comptabilité d'entreprise afin que vous puissiez comprendre, lire et préparer des rapports financiers.
- Ayez toujours un plan de secours. Si 2020 est une indication de la loi de Murphy, que ce soit un rappel que vous ne savez simplement jamais ce qui pourrait se passer. Personne n'a vu venir une pandémie. La budgétisation et la planification pour les pires scénarios qui conduisent à des crises de flux de trésorerie sont essentielles.
- Croître de manière réfléchie. Tout le monde veut développer son entreprise, le ciel est la limite, non ? Bien sûr, mais il est important de monter en puissance de manière ciblée. Croître trop vite peut poser des risques que vous pouvez ou non être en mesure de gérer et affecter même le flux de trésorerie le plus méticuleusement projeté.
- Envoyer des factures en temps opportun. Facturer vos clients dès que le travail est terminé est une bonne pratique commerciale pour de nombreuses raisons. Reporter la facturation ne fait que prolonger le délai d'attente du paiement. En utilisant un modèle de facture peut aider à accélérer le processus.
- Utilisez la technologie judicieusement et efficacement. Il existe aujourd'hui une variété d'outils qui peuvent aider les entreprises à gérer facilement les projections de trésorerie. Il existe des programmes logiciels destinés aux petites entreprises et des programmes de comptabilité basés sur le cloud pour vous aider à gérer les flux de trésorerie de votre entreprise.
Comment Baremetrics peut vous aider !
Pour des projections de trésorerie précises, vous avez besoin de données claires et fiables.
C'est là que Baremetrics intervient.
Nous vous aidons à découvrir les indicateurs que vous devriez suivre et comment utiliser les chiffres obtenus pour projeter les entrées et sorties de trésorerie de votre entreprise.
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