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Les startups peuvent utiliser la modélisation financière pour prédire leurs performances financières futures et ainsi prendre des décisions stratégiques intelligentes basées sur l'impact des revenus projetés. Comme les startups se concentrent souvent sur la croissance rapide et l'acquisition agressive de clients tout en faisant face à des budgets serrés, des modèles financiers précis peuvent être inestimables.
Heureusement, il existe des outils qui peuvent vous aider. Forecast+ Baremetrics, par exemple, est un outil de modélisation financière adapté aux startups, offrant la modélisation financière, les prévisions et la planification de scénarios.
Parlons de tout ce que vous devez savoir sur les logiciels de modélisation financière pour les startups et les entreprises par abonnement, y compris pourquoi vous en avez besoin, les composantes clés des modèles financiers, la création d'un modèle financier type et comment Forecast+ peut vous aider.
Le besoin d'un modèle financier dans les startups
Les modèles financiers et les prévisions analysent vos mesures, tendances et performances de revenus existantes et historiques pour prédire les revenus futurs.
Certains outils de prévision (y compris Forecast+) offrent également planification de scénarios, qui permet aux entreprises de créer des plans et des modèles basés sur des choses qui pourraient se produire. Les exemples peuvent inclure une récession ou une perturbation quelque part dans votre chaîne d'approvisionnement.
En des moments comme ceux-ci, ces outils sont inestimables.
Importance de la planification financière
La planification financière implique d'examiner les performances actuelles d'une entreprise, ses objectifs à court terme et ses objectifs à long terme, et de décider quoi faire pour atteindre ces objectifs.
C'est important pour toutes les entreprises, mais c'est crucial pour les startups, car elles ont moins de marge d'erreur. La planification financière peut permettre une gestion prudente de la trésorerie et du temps, permettant aux startups de tirer le meilleur parti de leurs ressources limitées.
Les modèles de planification de scénarios peuvent également aider à développer la planification stratégique et les évaluations de la gestion des risques, permettant à votre entreprise de se préparer à un certain nombre de futurs potentiels.
Avantages d'un modèle financier précis
Il y a plusieurs avantages clés des modèles financiers précis :
- Une meilleure prise de décision basée sur des projections financières réalistes, permettant aux startups d'allouer les ressources de manière à augmenter la probabilité de croissance commerciale et des revenus à long terme
- Capacité à attirer les investisseurs avec des prévisions financières claires et convaincantes
- Gestion améliorée du budget et allocation des ressources, ce qui peut inclure la réduction des problèmes de trésorerie
Types de modèles financiers
Il existe plusieurs types de modèles financiers que les startups peuvent créer. Ce sont les modèles les plus courants pour les startups :
- Modèle de flux de trésorerie actualisé (DCF). Utilise des prévisions de flux de trésorerie actualisé pour déterminer la valeur actuelle d'une entreprise.
- Modèle à trois états financiers. Prévoit le compte de résultat, le bilan et le tableau des flux de trésorerie d'une entreprise.
- Modèle d'intrants-extrants (IPO). Identifie les intrants, les extrants et les tâches nécessaires d'une entreprise pour transformer les premiers en les seconds.
- Modèle de consolidation. Combine les résultats financiers de plusieurs entreprises en une seule unité.
- Modèle budgétaire. Utilisé pour déterminer l'allocation des ressources en fonction des objectifs commerciaux, des initiatives stratégiques et des besoins commerciaux.
- Modèle de rachat avec effet de levier. Souvent utilisé pour évaluer l'acquisition d'une entreprise financée par la dette.
Composantes clés d'un modèle financier pour les startups
Les modèles financiers impliquent plusieurs composantes. Rappelez-vous — plus les données que vous ajoutez au modèle sont précises et complètes, plus les projections seront précises et impactantes.
- Projections de revenus, qui fournissent des estimations des ventes futures basées sur l'analyse de marché et les données historiques.
- Structures de coûts, qui offrent une ventilation détaillée des coûts fixes et variables, ce qui vous permet de comprendre facilement comment l'augmentation ou la diminution de la capacité a un impact sur les coûts.
- Analyse des flux de trésorerie, qui contrôle la liquidité et les réserves de trésorerie pour assurer la stabilité opérationnelle
- Compte de résultat, qui est une évaluation périodique de la santé financière par les revenus, les dépenses et les bénéfices nets
- Analyse du seuil de rentabilité, qui calcule le point auquel les revenus totaux égalent les coûts totaux
Création d'un modèle financier type
La création d'un modèle financier de startup type implique généralement l'utilisation d'une feuille de calcul Excel, bien que vous puissiez utiliser des outils dédiés comme Forecast+.
Voyons comment rationaliser le processus avec Forecast+.
Lors de la création de modèles de modèles financiers, vous devrez faire ce qui suit :
- Déterminer le type de modèle financier que vous souhaitez créer
- Collecter des données, en utilisant uniquement des sources de données fiables ; vérifier l'exactitude des données si vous ne l'avez pas déjà fait
- Créer le modèle, soit en créant le vôtre dans une feuille Excel, soit en utilisant des outils comme Forecast+
- Ajouter les composants financiers clés au modèle
- Effectuer des mises à jour et des ajustements continus selon les besoins pour tenir compte des nouvelles données et des conditions changeantes
1. Collecte de données
Chaque modèle de données prend en compte plusieurs métriques et KPI. Les informations spécifiques dont vous avez besoin varient d'un modèle à l'autre.
Les projections MRR de Baremetrics vous aideront à prévoir votre récurrent mensuel jusqu'à 12 mois. Pour ce faire, nous aurons besoin de votre MRR actuel, du type de croissance, de la croissance moyenne des revenus et du taux de désabonnement des revenus. (Bonne nouvelle : nous saisissons automatiquement la plupart de ces données pour vous puisqu'elles font déjà partie de notre logiciel de rapports d'analyse des revenus).
Nous ne pouvons pas assez insister sur l'importance de s'assurer que vous utilisez des sources de données fiables pour les prévisions. Certains outils de revenus d'abonnement, par exemple, reflètent involontairement un MRR inexact en supposant que tous les abonnements « actifs » génèrent des revenus. En réalité, ils peuvent être en pause ou en retard de paiement.
Et comme vous utilisez déjà Baremetrics, vous êtes en bonnes mains. En savoir plus sur nos métriques d'abonnement précises.
2. Création de votre modèle d'exploitation
La création de modèles de modèles financiers peut être compliquée. Pour référence, Baremetrics propose un modèle financier gratuit pour vous aider à démarrer, en utilisant des données d'exemple pour vous donner une idée de son apparence.
Lors de l'utilisation de Forecast+, vous serez invité à vous connecter à Quickbooks ou Xero. Les données extraites de ces plateformes — combinées aux sources de données déjà intégrées à Baremetrics — seront essentielles pour générer automatiquement des modèles financiers que vous pouvez consulter à tout moment.
3. Intégration des composants
De nombreux modèles financiers ont besoin de composants au-delà des KPI comme le MRR. Les exemples incluent les bilans, les états des résultats (compte de résultat)et les tableaux des flux de trésorerie.
Lors de l'utilisation de Forecast+, vous pourrez utiliser les données qui ont déjà été synchronisées avec la plateforme. Vous pouvez importer tous les rapports ci-dessus directement depuis Quickbooks ou Xero. (Si nous ne proposons pas encore d'intégration pour une plateforme que vous utilisez, vous pouvez la demander !)
Baremetrics' Modèle Opérationnel contient votre compte de résultat, flux de trésorerie et états de bilan. Il affiche les chiffres réels côte à côte, vous montrant ce qui s'est réellement passé. Vous pouvez comparer cela à des estimations prévisionnelles ou à des données de planification de scénarios.
Vous pouvez également créer et modifier des scénarios (y compris les projections de base, meilleur cas et pire cas) et des budgets pour une meilleure planification financière.
4. Affinement itératif
Les entreprises changent. C'est vrai pour toutes les marques, mais c'est particulièrement exact pour les startups avec une croissance et une évolution rapides.
Par conséquent, vous ne voulez pas créer un seul ensemble de modèles financiers et arrêter là. Il est important de vérifier régulièrement, en effectuant des mises à jour et des ajustements basés sur de nouvelles données, des conditions changeantes et même de nouveaux scénarios potentiels.
Forecast+ rend cela incroyablement facile. C'est une plateforme de modélisation financière modulaire, donc vous pouvez modifier différents facteurs (comme envisager une croissance linéaire ou exponentielle). Voyez comment des changements petits — ou grands ! — impactent votre entreprise au fil du temps.
Vous pouvez également exporter les modèles financiers à tout moment. Il suffit de cliquer sur l'onglet « Exporter » dans la section Forecast+, et vous pouvez télécharger les modèles actuels.
Conclusion
Des modèles financiers robustes pour les startups peuvent être inestimables, vous aidant à planifier plusieurs scénarios, améliorer considérablement les flux de trésorerie et prendre des décisions plus intelligentes pour augmenter la croissance des clients et des revenus.
La création manuelle de modèles financiers est complexe, chronophage et sujette aux erreurs humaines. L'utilisation de Forecast+ de Baremetrics vous permet de créer des modèles financiers avec une saisie simplifiée.
Nos modèles sont tous faciles à adapter, vous permettant de voir comment les changements du marché ou les performances commerciales peuvent impacter vos revenus à long terme.
