Table des Matières
La précision est un problème quand il s'agit de métriques financières. Garder une trace de toutes vos différentes sources de revenus, et le faire de manière à pouvoir dire « c'est le MRR correct pour l'ensemble de l'entreprise », est presque impossible.
Ensuite, supposons que vous ayez réussi à suivre le MRR avec précision, qu'en est-il de vos dépenses ? C'est une toute autre histoire..
Certaines personnes utiliseront PayPal ou une autre passerelle de paiement pour suivre leurs revenus et dépenses – mais que se passe-t-il si Stripe n'est pas la seule passerelle de paiement que vous utilisez ? Et si certains clients payaient par facture ? Et si certaines dépenses étaient sur une carte de crédit ?
Une autre question majeure est de décider quelles métriques financières valent la peine d'être suivies pour votre entreprise. Les métriques financières que vous utilisez dépendent de votre secteur d'activité, de la taille de l'entreprise, des types d'actionnaires, etc.
Certaines personnes choisissent d'utiliser un outil comme Baremetrics qui peut regrouper vos sources de données et calculer vos métriques rapidement et avec précision.
Cet article abordera les métriques financières clés que vous devriez surveiller pour différents types d'entreprises, ainsi que comment automatiser rapidement les actions en fonction de vos métriques financières.
Allons-y !
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Aperçu des métriques financières clés dans une entreprise traditionnelle
Examinons certaines des métriques financières courantes que les analystes utilisent pour mieux comprendre les entreprises. Les métriques présentées ici peuvent ne pas s'appliquer à chaque situation, car chaque entreprise a une structure de capital, des flux de revenus et des dépenses différents.
1. Marge brute bénéficiaire – Cette métrique indique le montant d'argent restant des ventes après soustraction du coût de vos ventes.
Marge brute bénéficiaire = (Revenu net – Coût des ventes) / Revenu net * 100
2. Marge bénéficiaire nette – Cette métrique compare le bénéfice net à vos revenus. Le bénéfice net est une valeur calculée en fonction des revenus, du coût des ventes, des dépenses, des intérêts et des impôts. Si vous comparez le bénéfice net à vos revenus, vous serez en mesure de voir combien de vos revenus vous conservez comme bénéfice après que tous les facteurs environnementaux (impôts/taux d'intérêt, etc.) aient été pris en compte.
Marge bénéficiaire nette = (Revenu – Coût des ventes – Dépenses – Intérêts – Impôts) / (Revenu) * 100
Marge bénéficiaire nette = Bénéfice net / Revenu * 100
3. Fonds de roulement – C'est le montant d'argent qu'une entreprise doit utiliser. Cette métrique mesure. Cette métrique mesure la différence entre tous vos actifs et tout ce que vous devez à quelqu'un d'autre. Vos actifs sont tout ce qui a de la valeur, comme la trésorerie, les comptes clients, les matières premières, les propriétés, etc. Vos passifs, ou tout ce que vous devez, sont des choses comme les comptes créditeurs, le loyer, etc.
Fonds de roulement = Actifs courants – Passifs courants
4. Ratio de liquidité générale – Il indique la capacité de l'entreprise à honorer ses obligations actuelles, ou en termes simples – une entreprise a-t-elle suffisamment d'actifs pour payer toutes ses dettes au cours de cette année.
Ratio de liquidité générale = Actif courant / Passif courant
5. moyen – Semblable au ratio de liquidité générale, le ratio de liquidité immédiate compare vos actifs courants à vos passifs courants. La différence clé est que le ratio de liquidité immédiate ne compte pas votre inventaire dans vos actifs. Cela signifie que le ratio de liquidité immédiate ne montre que les actifs qui peuvent être rapidement vendus pour payer vos passifs.
Ratio de liquidité immédiate = (Actif courant – Inventaire) / Passif courant
6. Ratio d'endettement – Ce ratio indique le ratio de la dette totale ou des passifs avec le montant de l'équité des actionnaires. Cela vous montre comment le capital d'une entreprise est pondéré, s'il est davantage pondéré vers la dette ou davantage vers le financement par actions.
Ratio d'endettement = Passif total / Capitaux propres totaux
7. Taux de rotation de l'actif total – Ce ratio mesure la capacité de l'entreprise à générer des ventes en utilisant les investissements en actifs fixes. En d'autres termes, il évalue la capacité d'une entreprise à générer des ventes nettes à partir de ses machines et équipements existants de manière efficace.
Taux de rotation de l'actif total = Revenu / ((Actif total au début + Actif total à la fin) / 2)
8. Rendement des capitaux propres – Le ratio de rendement des capitaux propres (ROE) est un ratio de rentabilité utilisé pour mesurer le rendement qu'une organisation obtient sur les capitaux propres des actionnaires. En essence, le bénéfice net que l'organisation réalise pour chaque unité de capitaux propres des actionnaires.
ROE = Bénéfice net / ((Capitaux propres au début + Capitaux propres à la fin) / 2)
9. Rendement des actifs – Le rendement des actifs aide à déterminer comment une entreprise utilise ses actifs. Le ROA est un ratio de rentabilité qui nous indique comment une entreprise utilise bien ses actifs pour alimenter ses bénéfices.
ROA = Bénéfice net / ((Actif total au début + Actif total à la fin) / 2)
10. Flux de trésorerie d'exploitation – Indique le montant de trésorerie qu'une entreprise génère à partir de ses opérations. Il peut être calculé via deux méthodes : directe ou indirecte. La méthode directe de calcul du flux de trésorerie utilise les reçus réels et les déclarations de transactions pour tenir compte de tout. L'utilisation indirecte totalise les éléments de vos états d'actifs ou de passifs pour comptabiliser tous les mouvements de trésorerie.
Si votre flux de trésorerie est positif, cela signifie que des fonds suffisants sont disponibles pour effectuer les opérations. S'il est négatif, cela indique que l'entreprise aura besoin d'un financement supplémentaire pour maintenir le flux des opérations actuelles.
Cet aperçu n'est que le début. L'étape suivante consiste à déchiffrer quelles sont les métriques les plus importantes pour votre entreprise et à construire un modèle financier basé sur ces métriques.
Examinons les métriques financières les plus élémentaires que vous devez calculer pour une entreprise en ligne.
Les 26 premières métriques financières que vous devriez suivre pour les entreprises SaaS
Les entreprises SaaS sont un type d'entreprise spécifique. Les SaaS sont définis par des flux de revenus récurrents, un faible coût des ventes et aucun produit matériel.
Lorsque vous suivez vos métriques financières pour une entreprise SaaS, vous devez vous concentrer sur les mesures de base. Ensuite, vous devez vous concentrer sur l'exécution correcte de ces mesures de base.
Chaque entreprise devrait commencer par ces métriques comme votre premier ensemble de métriques financières, puis vous pouvez vous développer vers des calculs secondaires après cela.
Revenu mensuel récurrent (MRR)
- Combien de revenus vous générez sur une base mensuelle.
Taux annuel prévu (ARR)
- ARR affiche vos revenus actuels projetés sur 12 mois.
- Revenu récurrent annuel = (RRM * 12)
Revenu net
- Cette métrique montre l'argent réel reçu quotidiennement.
Taux de croissance du MRR
- Cette métrique est simplement égale au pourcentage de changement du MRR d'un mois à l'autre.
Autre revenu
- Cette métrique tient compte de tous les frais ponctuels que votre entreprise reçoit.
moyen
- En SaaS, le Quick Ratio exprime une mesure de base du taux de croissance d'une entreprise.
Abonnements actifs
- Cette métrique montre combien de clients payants le compte a.
Nouveaux abonnements
- Cela montre combien de nouveaux abonnés vous avez dans une plage de dates, ou par jour ou par semaine.
Quantités de plan
- Cette métrique décrit combien de clients vous avez et la quantité des abonnements.
Améliorations
- Cette métrique montre quand les clients passent d'un plan payant à un plan plus cher.
Réductions
- Cette métrique montre les clients qui sont passés d'un abonnement payant plus élevé à un abonnement à prix inférieur.
Frais échoués
- Cette métrique montre chaque fois que votre fournisseur de paiement tente un paiement et qu'il n'est pas réussi.
Remboursements
- La métrique Remboursements montre tout l'argent que vous avez remboursé à vos clients par le biais d'un remboursement.
Coupons
- Cette métrique affiche le montant d'argent que vous « perdez » en raison des coupons appliqués aux abonnés actifs.
Revenu moyen par utilisateur (ARPU)
- Quelle est la valeur (en dollars) que chacun de vos abonnés vous apporte ? L'ARPU prend le revenu total et le divise par le nombre de vos clients actifs.
- Combien vos clients vous rapportent-ils avant qu'ils ne se désabonnent ?
Nouveaux clients
- Cette métrique montre les clients passant d'un plan gratuit, d'un essai, ou d'aucun plan, directement à un plan payant. Pensez-y comme « Nouveaux Clients Payants ».
Clients Actifs
- Cette métrique montre les clients qui sont actifs et qui paient activement.
Clients désabonnés
- Ce sont les clients qui ont arrêté d'utiliser les services de votre entreprise.
Réactivations
- Les réactivations, c'est quand un ancien client d'un essai ou d'un abonnement payant réalise à quel point vous êtes formidable et revient !
Désabonnement d'utilisateurs
- La désabonnement utilisateur est un pourcentage qui indique le nombre de clients qui ont quitté la plateforme au cours de la période précédente de 30 jours par rapport à votre nombre total de clients il y a 30 jours.
Désabonnement des revenus
- La désabonnement revenu est un pourcentage qui indique le montant du revenu mensuel récurrent (MRR) perdu au cours des 30 derniers jours par rapport à votre MRR total il y a 30 jours.
Désabonnement net des revenus
- La désabonnement revenu net indique le revenu perdu due aux annulations et aux rétrogradations.
Abonnements désabonnés
Cela vous montre les abonnés qui ont rétrogradé d'un abonnement à un plan gratuit, ainsi que les véritables annulations (les personnes qui ne vous paient plus).
Vous pouvez voir plus d'informations sur chacune de ces métriques, comme comment les calculer et pourquoi vous devez les connaître ici.
De plus, toutes ces métriques peuvent être surveillées dans Baremetrics. Vous pouvez voir chacune de ces métriques directement dans le panneau latéral du menu de gauche de l'interface utilisateur.
Les métriques financières pour SaaS sont personnalisées pour SaaS
Les métriques financières que vous voulez connaître pour votre entreprise dépendent fortement de votre secteur d'activité et du type d'entreprise. Pour les entreprises de l'industrie lourde, les métriques liées aux actifs tels que les machines et la logistique seront essentielles. Pour SaaS, pas vraiment.
Pour chaque entreprise, vous devrez construire un modèle financier personnalisé qui explique exactement quelles métriques vous envisagez. Pour SaaS, consultez ceci modèle financier que vous pouvez télécharger et utiliser directement dans Sheets. Baremetrics s'intègre à Google Sheets afin que vous puissiez facilement transférer vos données directement dans votre modèle financier.
Cet modèle financier a été conçu par une agence de conseil en finances pour répondre spécifiquement aux besoins des entreprises SaaS, et aux métriques qui leur sont nécessaires. Consultez-le définitivement !
De plus, les noms et significations réels des métriques peuvent varier d'une industrie à l'autre. Par exemple, le Quick Ratio pour une entreprise de commodités physique concerne la comparaison de vos actifs et passifs. Pour SaaS, le Quick Ratio a une définition complètement différente. Le Quick Ratio SaaS compare la croissance du MRR à partir des ventes, des expansions ou des réactivations aux pertes de MRR dues à la désabonnement.
Consultez définitivement le l'Académie Baremetrics pour plus d'informations sur les métriques financières liées à SaaS !
Baremetrics fournit l'outil de surveillance MRR le plus précis pour SaaS
Chaque produit ou outil collectera des informations sur vos métriques à sa propre manière. Il appartient au analyste de choisir un outil qui correspond à la façon dont il souhaite mesurer ses métriques.
Par exemple :
- Comptez-vous les dépassements dans votre métrique MRR ? Si vous avez un client en abonnement dont le paiement mensuel minimum est de 10,00 $, mais qui paie fréquemment 3 à 5 dollars de plus par mois en raison de services supplémentaires facultatifs, comptez-vous les 3 dollars supplémentaires comme MRR ou comme paiements uniques ?
- Si votre client s'est désabonné, mais continuera à payer pendant 6 mois, comptez-vous les 6 mois de revenus restants dans votre MRR ? Certains disent que vous ne devriez pas le faire car ce n'est plus garanti de se reproduire. Cependant, certains produits comptent toujours cette valeur jusqu'à ce qu'elle disparaisse.
Baremetrics a pris en compte une tonne de considérations comme celle-ci lors de la conception de la façon dont nos métriques sont calculées.
Contactez l'équipe Baremetrics pour une description complète de la façon dont nos métriques sont calculées. Obtenez votre essai gratuit de Baremetrics et consultez-le !
Automatisez les actions et les insights en fonction de vos métriques financières
Non seulement vous voulez avoir des métriques financières précises, mais vous voulez également agir sur vos métriques financières.
Lorsqu'il y a un paiement échoué causant une réduction de la désabonnement, vous voulez avoir un système en place qui réagit et s'assure que les actions appropriées sont prises pour récupérer cette transaction.
Vous pouvez utiliser le outil Baremetrics Recover pour prendre automatiquement des mesures sur les paiements échoués. Cet outil identifiera les paiements échoués, contactera automatiquement le client avec le paiement échoué, puis amènera le client à saisir à nouveau les informations de sa carte de crédit pour rendre la transaction réussie. Cela permet aux propriétaires d'entreprise d'économiser des milliers de dollars par an qui sont généralement perdus et non tracés en raison de la difficulté à suivre tout.
De plus, vous voulez pouvoir facilement segmenter, prévoir et surveiller le comportement financier de vos clients et de vos dépenses.
En utilisant l'outil Baremetrics pour segmentation des clients, vous pouvez décomposer votre MRR par plan, type de service et tout autre comportement personnalisé que vous suivez dans votre application.
Consultez le graphique ci-dessous qui montre les revenus segmentés par géographie. Vous pouvez facilement voir la différence entre les clients canadiens et britanniques, où les revenus des clients canadiens continuent de croître, mais les revenus des clients britanniques ont plafonné.
Utilisez Baremetrics pour non seulement voir vos indicateurs financiers, mais aussi pour alimenter les actions automatiques et les insights basés sur vos indicateurs financiers.
Conclusion
Comprendre vos indicateurs financiers est essentiel, mais le problème s'étend bien au-delà de la question « quels indicateurs financiers dois-je mesurer ». Vous devez garder le contrôle de vos indicateurs financiers d'un point de vue opérationnel et rester constamment informé pour que les données ne se perdent pas.
Ensuite, tirer le meilleur parti de vos indicateurs financiers est une autre question essentielle et difficile.
Baremetrics extrait automatiquement les informations relatives à vos finances à partir de vos passerelles de paiement et centralise tous vos indicateurs financiers au même endroit. Ensuite, Baremetrics vous permet d'agir sur vos données financières, ainsi que de les partager et de les analyser.
