Table des Matières
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C'est cette période de l'année où nous faisons des listes de tout ce qui s'est passé l'année actuelle et d'autres listes sur l'année prochaine ! Cet article est une telle liste, où nous approfondissons la modélisation des flux de trésorerie pour les entreprises SaaS et les logiciels qui peuvent vous aider à le faire.
La modélisation des flux de trésorerie est une tâche nécessaire mais compliquée. Vous prenez tous vos actifs, passifs, revenus, dépenses, investissements, etc. et les projetez dans l'avenir. De cette façon, vous avez une bonne idée de la façon dont votre position de trésorerie changera d'un mois à l'autre ou d'une année à l'autre.
Ces projections sont basées sur de nombreuses hypothèses, de votre plan d'embauche à votre croissance du revenu mensuel récurrent (MRR) attendue. Si ce n'est pas suffisamment difficile, une bonne modélisation des flux de trésorerie tient compte de planification de scénarios fournir diverses projections différentes, allant de très conservatrices à très optimistes.
Heureusement, il existe de nombreux packages de modélisation des flux de trésorerie qui simplifient la modélisation des flux de trésorerie. Dans cet article, nous allons résumer les six outils que vous devriez considérer pour la modélisation des flux de trésorerie en 2022.
Qu'est-ce que la modélisation des flux de trésorerie ?
Un modèle de flux de trésorerie est une image dynamique de tout ce qui peut affecter votre position de trésorerie aujourd'hui ou à l'avenir dans votre entreprise. Si vous n'êtes pas sûr de ce qui peut affecter vos flux de trésorerie, jetez un œil à votre tableau des flux de trésorerie.
Les liquidités peuvent affluer dans votre entreprise de plusieurs façons. Par exemple, vous pouvez vendre des services qui génèrent des revenus, vous pouvez injecter plus d'argent dans l'entreprise sous forme de capitaux propres, ou vous pouvez contracter un prêt bancaire comme nouveau passif.
Les liquidités peuvent également quitter votre entreprise de plusieurs façons. Par exemple, vous pouvez payer votre facture d'hébergement, ce qui est une dépense, ou vous pouvez rembourser un prêt bancaire, ce qui réduit le passif.
Contrairement aux revenus, où plus c'est toujours mieux, et aux dépenses, où moins c'est toujours mieux, les entrées de trésorerie ne sont pas nécessairement bonnes et les sorties de trésorerie ne sont pas nécessairement mauvaises. Cependant, ne pas avoir une bonne idée de la quantité d'argent qui entre ou sort de votre entreprise au fil du temps est toujours mauvais ! Cela nous amène à notre question suivante :
Pourquoi la modélisation des flux de trésorerie est-elle importante pour SaaS ?
Le flux de trésorerie est une partie extrêmement importante de votre modèle financier SaaS, en particulier si vous êtes en auto-financement. Les entreprises sont bien plus susceptibles de devenir insolvables que de faire faillite. C'est-à-dire qu'elles sont bien plus susceptibles de manquer de liquidités pour faire face aux choses au jour le jour malgré leur rentabilité que d'échouer en raison de leur manque de rentabilité. Le meilleur moyen de prévenir l'insolvabilité est de garder un œil sur les flux de trésorerie en permanence.
De plus, comprendre vos flux de trésorerie actuels et futurs vous permet de définir des objectifs de croissance réalistes, d'améliorer votre budgétisation et de travailler avec votre équipe commerciale pour fixer des objectifs.
Compte tenu de l'importance et de la complexité de la modélisation des flux de trésorerie, vous devriez utiliser un logiciel de modélisation des flux de trésorerie pour réduire les efforts nécessaires à ces prévisions. En utilisant un logiciel doté d'un algorithme d'IA ou d'une autre automatisation, vous pouvez améliorer la précision de votre modèle financier tout en gagnant du temps précieux.
Voyons exactement ce que fait le logiciel de modélisation des flux de trésorerie.
Que fait le logiciel de modélisation des flux de trésorerie ?
Le logiciel de modélisation des flux de trésorerie vous permet d'utiliser les données historiques d'une période précédente pour développer une prévision de vos flux de trésorerie entrants provenant des revenus. Pour les entreprises SaaS, vous pouvez commencer par votre croissance du MRR et taux de désabonnement des revenus. À partir de là, vous devrez avoir une bonne idée de vos dépenses actuelles et de la façon dont elles évolueront au fil du temps.
Bien que les hypothèses raisonnables concernant les revenus et les dépenses soient un bon point de départ pour comprendre l'évolution de vos flux de trésorerie au fil du temps, la modélisation des flux de trésorerie comprend de nombreux autres éléments, allant de l'injection de capitaux propres dans l'entreprise à leur retrait, en passant par l'ouverture ou la fermeture de passifs.
Nous avons précédemment discuté de la création d'un modèle financier qui englobe les flux de trésorerie, les opérations, les revenus et les prévisions. Dans cet article, vous trouverez tout ce dont vous avez besoin pour créer un modèle financier qui vous aide à exploiter votre entreprise. L'utilisation d'un logiciel de modélisation des flux de trésorerie vous aidera à simplifier encore davantage ce processus.
Meilleures options pour les logiciels de modélisation des flux de trésorerie
Si vous essayez de peser vos options pour les logiciels de modélisation des flux de trésorerie, vous rencontrerez probablement quelques options dans votre recherche. Voici quelques options populaires de logiciels de modélisation des flux de trésorerie en 2021, avec les avantages et les inconvénients de chacun.
1. Forecast+
Baremetrics propose des outils de rapports financiers conçus spécifiquement pour les entreprises SaaS et le commerce électronique. Baremetrics dispose de un tableau de bord de rapports qui inclut toutes les mesures essentielles pour les entreprises SaaS.
Maintenant, Forecast+ par Baremetrics offre un tout nouveau niveau de capacités de modélisation financière. Forecast+ vous permet de prévoir vos revenus, vos dépenses et votre flux de trésorerie, ce qui vous donne une meilleure visibilité sur l'avenir de votre entreprise.
Forecast+ est incroyablement pratique si vous le souhaitez. En saisissant votre bilan et des compte de résultat informations, il peut générer automatiquement votre tableau de flux de trésorerie.
Ensuite, vous pouvez ajouter les hypothèses que vous souhaitez pour obtenir des modèles de flux de trésorerie futurs. Ou, vous pouvez laisser Forecast+ fonctionner en pilote automatique et vous montrer l'avenir en fonction de ses hypothèses algorithmiques de croissance des revenus, de croissance des dépenses, et plus encore.
Voici à quoi ressemblent les tableaux de bord dans Forecast+.
Forecast+ fournit un mélange de logiciels et d'assistance financière au niveau des experts. Les plans commencent à 1 000 $ par mois, ce qui inclut l'assistance d'intégration et les révisions de prévisions trimestrielles.
2. Float
Float est un complément populaire qui fonctionne en tandem avec des logiciels de comptabilité en ligne comme QuickBooks Online, Xero et FreeAgent. Float fonctionne en important les données de transactions de ces sources.
L'inconvénient de Float est qu'il ne s'intègre pas directement aux processeurs de paiement qui fonctionnent pour les paiements récurrents. Au lieu de cela, il s'appuie sur les données comptables. Pour les entreprises SaaS et de commerce électronique traitant un grand volume de transactions dans un laps de temps donné, la prévision la plus précise provient directement des données transactionnelles.
Selon la taille de votre entreprise, Float coûte entre 59 $ et 199 $ par mois. Voici un aperçu de leur modèle de flux de trésorerie :
3. QuickBooks
Pour les entreprises utilisant QuickBooks pour la comptabilité et la facturation, il existe un rapport de prévision de flux de trésorerie disponible. Vous pouvez définir différents points de données qui impactent votre modèle économique et vos projections de revenus pour créer votre rapport de prévision des revenus, y compris vos comptes clients, vos soldes de compte bancaire et vos grands livres de cartes de crédit. Une fois le rapport généré, les projections de revenus peuvent être ajustées à l'aide de données historiques de n'importe quelle période de votre choix en ajustant la plage de dates.
Lorsque vous utilisez QuickBooks, vous devez générer vos rapports manuellement. Si vos processus comptables ne sont pas entièrement automatisés, vous n'aurez pas toujours les prévisions de revenus les plus précises lorsque vous utilisez QuickBooks.
Le prix pour accéder aux fonctionnalités avancées de QuickBooks est de 180 $ par mois. Voici un exemple de leur tableau de bord de flux de trésorerie :
4. Pulse
Pulse est l'une des options d'application web les plus robustes pour la prévision des revenus. Parce que Pulse est entièrement dédiée à la prévision des revenus, c'est un produit SaaS populaire pour la prévision des ventes, la prévision des flux de trésorerie et la budgétisation.
Les méthodes de prévision que Pulse utilise vous obligent à saisir vos données de ventes manuellement, ou vous pouvez télécharger une feuille de calcul Excel. Il ne s'intègre directement à aucun autre logiciel comptable ou processeur de paiement, ce qui rend les choses chronophages et laisse place à l'erreur humaine. Cela dit, une fois les données saisies, Pulse offre des options extrêmement impressionnantes pour décomposer votre rapport de différentes manières et déterminer ce qui fonctionne le mieux pour vos besoins commerciaux.
Pulse a deux niveaux de tarification, à 59 $ par mois pour les petites entreprises et 89 $ par mois pour le forfait complet. Pulse propose également une période d'essai gratuite. Voici la page de résumé pour leur modélisation de flux de trésorerie :
5. Planful
Planful propose de nombreux produits incluant la modélisation et la gestion des flux de trésorerie. Ses principaux points de vente sont le niveau de personnalisation offert. Non seulement vous pouvez personnaliser les données d'entrée et les prévisions de sortie, mais aussi l'UX/UI et la façon dont les informations sont visualisées.
Le gestionnaire de modèles vous montre votre budget dynamique en un coup d'œil. L'objectif clé de leur logiciel est d'éliminer le besoin de codage ou de script afin que le gestionnaire puisse faire tout le travail sans appeler l'informatique à l'aide.
En revanche, le service clientèle est limité par un chatbot, ce qui peut rendre difficile l'obtention d'aide en cas de besoin.
Les informations de tarification ne sont pas répertoriées, vous devrez donc fournir vos informations personnelles et exécuter une démonstration complète pour connaître le prix.
Voici la vue limitée de l'application qu'ils fournissent sans réserver une démo :
6. Vistr
Vistr est une application web conçue pour aider les utilisateurs à surveiller l'argent entrant et sortant de leur entreprise. Il offre des options prédéfinies simples ainsi que la possibilité de personnaliser le modèle pour inclure tout ce que l'utilisateur choisit.
Il y a pas mal d'outils disponibles, y compris la prévision fiscale et des drapeaux qui vous indiquent quand les paiements sont attendus afin que vous sachiez s'ils arrivent en retard. Cependant, Vistr n'a pas été spécifiquement conçu pour les entreprises SaaS, il peut donc être difficile de gérer les revenus récurrents.
Vistr est actuellement gratuit pour tous les utilisateurs, mais ils ont l'intention d'ajouter des fonctionnalités plus avancées qui seront regroupées dans un abonnement payant. Voici un aperçu de leur tableau de bord :
Améliorez votre modélisation de flux de trésorerie avec Baremetrics
Si vous devez investir dans les opérations de votre entreprise, embaucher des membres d'équipe supplémentaires ou effectuer un achat, vous devez savoir si vous aurez les ressources liquides disponibles. Lorsque vous avez une compréhension claire de votre flux de trésorerie, vous pouvez prendre des décisions importantes concernant la budgétisation et les objectifs de ventes.
Après avoir examiné six des meilleurs logiciels de modélisation de flux de trésorerie disponibles aujourd'hui, Forecast+ par Baremetrics se démarque comme le plus complet et celui qui est le mieux conçu pour gérer les exigences spéciales des entreprises SaaS.
Si vous recherchez un compte de résultat, un flux de trésorerie, des bilans et des métriques commerciales, le tout dans le même outil, ne cherchez pas plus loin. Inscrivez-vous pour une démo gratuite de Forecast+ par Baremetrics et commencez la modélisation financière maintenant.
